طی چند دهه گذشته، بانک‌ها همواره آخرین نوآوری‌های فناوری را برای بازتعریف نحوه تعامل با مشتریان مورد توجه قرار داده‌اند، این گزارش روندهای استفاده از هوش مصنوعی در موسسات مالی و بانکداری را مورد بررسی قرار می‌دهد.
به گزارش گروه پژوهش خبرگزاری مجله راپیدی، در زمانه‌ای زندگی می‌کنیم که بسیاری از فعالیت‌های شهروندان با کمک فضای دیجیتال و اینترنت انجام می‌شود. در امتداد این جریان هوش مصنوعی هم توانسته است با ارائه راه حل‌های هوشمند و کارآمد، بسیاری از مشاغل را به سطح جدیدی از نوآوری و بهره‌وری برساند. بی‌شک یکی از این موضوعات بانکداری است، با این همه استفاده از هوش مصنوعی در بانکداری هم چالش‌ها و هم فرصت‌هایی را به همراه دارد.
بانک‌ها و سازمان‌ها با مدیریت و برنامه دقیق و آموزش کارکنان خود، می‌کوشند تا از فرصت‌های ایجاد شده توسط هوش مصنوعی بهره‌برداری کنند و اثرات منفی آن را به حداقل برسانند. آشکارا استفاده از هوش مصنوعی در بانکداری می‌تواند منجر به بهبود کارایی، امنیت و تجربه مشتریان شود، اما نیازمند مدیریت صحیح و در نظر گرفتن چالش‌ها و محدودیت‌های مرتبط با آن است.
اثرات هوش مصنوعی در صنایع مختلف
بانکداری هوشمند
در سال‌های اخیر بانک‌ها در حال گسترش استفاده از فناوری‌های هوش مصنوعی برای بهبود تجربیات مشتری و استفاده از آن در فرآیندهای مربوط به پشتیبانی سازمانی هستند.
مزیت اصلی استفاده از هوش مصنوعی در بر اساس آمار منتشر شده در سایت استاتیستا خدمات مالی در سال ۲۰۲۳ ایجاد بازدهی عملیاتی بوده است.
بر اساس نظرسنجی انجام‌شده برای این سال، ۴۳ درصد از پاسخ‌دهندگان به افزایش بازدهی عملیاتی به‌عنوان مزیت اصلی هوش مصنوعی اذعان داشته‌اند. این مقدار نسبت به سال ۲۰۲۲ افزایش چشم‌گیری داشته است.
اهمیت استفاده از هوش مصنوعی
از سوی دیگر، تجربه مشتری که در سال ۲۰۲۲ به‌عنوان مزیت اصلی هوش مصنوعی در نظر گرفته میشد، در سال ۲۰۲۳ به رتبه سوم سقوط کرد و تنها ۲۷ درصد از پاسخ‌دهندگان در این سال، بهبود تجربه مشتری را به‌عنوان مزیت اصلی معرفی کردند. ایجاد مزیت رقابتی، ارائه مدل‌های دقیق‌تر و کاهش هزینه از دیگر مزایایی بود که در این آمار ارائه شده است. شکل زیر این آمار را نشان می‌دهد.
مزایای اصلی هوش مصنوعی در بخش خدمات مالی در سطح جهان
هوش مصنوعی در صنعت بانکداری؛ کاربردها و چالش‌ها
استقرار هوش مصنوعی در یک مؤسسه مالی می‌تواند برای آن مؤسسه در بخشهای مختلف مزایای بسیاری به همراه داشته باشد. در ادامه نمونه‌ای از موارد استفاده از هوش مصنوعی و مدل‌های مختلف آن ارائه شده است که نشان می‌دهد چگونه هوش مصنوعی می‌تواند بر فرآیندهای درونی و کیفیت خدمات مشتری تأثیر بگذارد.
انواع کاربردهای هوش مصنوعی در بخش پشتیبانی و پیشخان در نظام بانکداری
به طور کلی خدمات مالی یکی از حوزه‌های مهم جهان در حال تحول است. صنعت مالی و بانکی نقشی حیاتی در اقتصاد جهانی ایفا می‌کند و با فراهم کردن دسترسی به سرمایه و خدمات مالی، رشد و توسعه اقتصادی را تسهیل می‌کند. فناوری هوش مصنوعی در حال حاضر می‌تواند زمینه‌ساز تحولی شگرف در این صنعت شود و آینده‌ای متفاوت برای این حوزه خلق کند.
انواع کاربردهای هوش مصنوعی در بخشهای مختلف نظام بانکداری
هوش مصنوعی می‌تواند بر اساس رفتار مشتریان سنجش اعتبار مشتریان را تسهیل کند. این فناوری می‌تواند با یادگیری و به خاطر سپردن قوانین قابل اجرا در زمینه شناسایی هویت مشتری و اقدامات ضد پولشویی به مؤسسات کمک کند.
هفت اصل اساسی هوش مصنوعی مسئول
شناسایی و پیشگیری اولیه تهدیدات امنیت سایبری که امروزه می‌تواند بانک‌ها و مؤسسات مالی را تهدید کند، یکی دیگر از کاربردهای این فناوری در حوزه مالی است. بانک‌ها همچنین می‌توانند با تکیه بر این فناوری به افرادی که به طور غیر رسمی شاغل هستند یا متقاضیانی که اسناد ضعیفی دارند، با تجزیه و تحلیل دقیق داده‌ها، خدماتی نظیر وام مسکن و … ارائه کنند. همچنین این فناوری با افزایش خودکارسازی (اتوماسیون) در فرآیندهای متعدد بانکداری، می‌تواند بهره‌وری و سرعت کار را افزایش بخشد. چتبات‌های مبتنی بر هوش مصنوعی نیز می‌توانند به راحتی با مشتریان تعامل داشته و به سؤلات آنها پاسخ دهند و آنها را در استفاده از خدمات بانکی راهنمایی کنند.
چارچوب هوش مصنوعی قابل اعتماد دیلویت
این موارد بخشی از تأثیرات فناوری هوش مصنوعی در این صنعت مهم و راهبردی است. مؤسسات مالی و بانک‌ها برای به‌کارگیری هوش مصنوعی و همچنین ارائه سرویس‌های کاربردی مبتنی بر فناوری هوش مصنوعی در حال رقابت با یکدیگر هستند. بدون شک این فناوری را می‌توان یکی از پیشران‌های مهم صنعت بانکداری در سال‌های آتی در نظر گرفت که باید به شکلی جدی در مسیر توسعه و به‌کارگیری آن گام برداشت.
گفتنی است که بخشی از داده‌های این گزارش از پژوهشی که به کوشش پژوهشکده مطالعات فناوری انجام شده، استخراج شده است.
آیا شما به دنبال کسب اطلاعات بیشتر در مورد "کاربردهای هوش مصنوعی در صنعت بانکداری" هستید؟ با کلیک بر روی اجتماعی، اگر به دنبال مطالب جالب و آموزنده هستید، ممکن است در این موضوع، مطالب مفید دیگری هم وجود داشته باشد. برای کشف آن ها، به دنبال دسته بندی های مرتبط بگردید. همچنین، ممکن است در این دسته بندی، سریال ها، فیلم ها، کتاب ها و مقالات مفیدی نیز برای شما قرار داشته باشند. بنابراین، همین حالا برای کشف دنیای جذاب و گسترده ی محتواهای مرتبط با "کاربردهای هوش مصنوعی در صنعت بانکداری"، کلیک کنید.